بورس جاذبه های زیادی برای سرمایه گذاری دارد. پس از دریافت کد سهام، بسیاری از سرمایه گذاران می خواهند یک شبه در بازار سهام ثروتمند شوند. اما بدون اینکه بدانیم این بازار روی دیگری هم دارد. اگر بدون اطلاعات کافی در بورس سرمایه گذاری کنید، به راحتی می توانید سرمایه خود را در مدت زمان کوتاهی از دست بدهید.
مطالعه پایه روشهای تحلیلی
سرمایه گذاری در بورس نیز مانند هر بازار دیگری نیازمند دانش است. برای سرمایه گذاری موفق در این بازار، باید با روش های تحلیلی آشنا باشید. به طور کلی، سه روش تحلیل در این بازار وجود دارد. روش اول جدول خوانی است. تابلو خوانی روشی است که به وسیله آن فرد با تحلیل حرکات اشخاص حقیقی و حقوقی، حجم معاملات مشکوک، بررسی ورود و خروج پول هوشمند و … ارزش سهام را کشف می کند. در این روش تحلیلگر از اطلاعات ارائه شده توسط سایت tsetmc استفاده می کند. توجه داشته باشید که این روش تحلیلی بیشتر برای افرادی مناسب است که قصد نوسان در بورس را دارند.
روش بعدی تحلیل تکنیکال است که نمودارهای قیمت را بررسی می کند. در این روش با استفاده از ابزارهای فنی مانند اندیکاتورها و نوسانگرها، محدوده خرید و فروش مناسب را شناسایی می کنند. تجزیه و تحلیل فنی برای افرادی که به دنبال شناسایی روند قیمت هستند مناسب است. بنابراین می توان گفت چشم انداز سرمایه گذاری در این روش بیشتر میان مدت است.
روش سوم تحلیل بنیادی است. یک تحلیلگر بنیادی با بررسی صورت های مالی شرکت و ارزیابی سودآوری آن، ارزش یک شرکت را کشف می کند. تحلیل فاندامنتال بسیار دشوارتر از دو روش دیگر است و نیاز به دانش مالی و حسابداری دارد. اما از طرفی تحلیل های ارائه شده در این روش اعتبار بیشتری نسبت به تحلیل تکنیکال و نمودارهای خواندن دارند. افرادی که قصد خرید و نگهداری سهام بلند مدت یک شرکت را دارند از این روش تحلیلی استفاده می کنند. بنابراین روش مناسبی برای چشم انداز کوتاه مدت و نوسانات نیست.
بهترین منبع برای آموزش تحلیل پایه بورس، سایت آموزین می باشد. آموزین دایرکتوری آموزش آنلاین بازارهای مالی است و جدای از مقالات آموزشی میزبان دوره های تحلیلی مختلفی نیز می باشد. برای یادگیری روش های تحلیلی از طریق صفحه آموزش بورسیه شرکت در وبینارهای آموزشی و تحلیلی ویژه دانشجویان را به شما پیشنهاد می کنیم.
سرمایه گذاری های غیر مستقیم
اگر زمان کافی برای یادگیری روش های تحلیلی ندارید، نگران نباشید. با سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس، به راحتی می توانید ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش دهید و در هنگام سقوط بازار از ضرر جلوگیری کنید. سرمایه گذاری در این روش به کمک ابزارهایی مانند صندوق های سرمایه گذاری و سبدگردانی ویژه انجام می شود که در ادامه با جزئیات بیشتر آشنا خواهید شد.
صندوق های سرمایه گذاری
صندوق های سرمایه گذاری مشترک بهترین گزینه برای افرادی است که می خواهند بازدهی خوبی در بازار سهام داشته باشند. این روش به دانش تحلیلی یا زمان برای تحلیل و بررسی بازار نیاز ندارد. صندوق ها با توجه به محل سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند.
اگر به دنبال کسب سود تضمینی و بدون ریسک در بورس هستید، صندوق های با درآمد ثابت بهترین گزینه هستند. بیشتر دارایی های این صندوق در اوراق با درآمد ثابت و سپرده های بانکی سرمایه گذاری می شود. مزیت بزرگ این صندوق ها امکان پرداخت روزانه نرخ سود بالاتر از نرخ سود بانکی متعارف است. بنابراین با سرمایه گذاری در این صندوق ها ضرری متحمل نخواهید شد و همیشه سود بدون ریسک کسب خواهید کرد.
اما برای افرادی که می خواهند متناسب با رشد بازار سهام سود کسب کنند، بهترین گزینه صندوق سرمایه گذاری مشترک است. بیشتر دارایی های این صندوق ها در سهام شرکت های بورسی سرمایه گذاری می شود. توجه داشته باشید که برخلاف صندوق‌های با درآمد ثابت، بازدهی این صندوق‌ها تضمین نمی‌شود و ممکن است این صندوق‌ها به دلیل افت بازار سهام دچار افت قیمت شوند. اما از آنجایی که مدیریت دارایی در این صندوق ها توسط گروهی از تحلیلگران حرفه ای و کارشناسان بازار انجام می شود، می توان گفت که بازدهی این صندوق ها معمولاً بالاتر از شاخص بورس بوده و راه مناسبی برای جلوگیری از زیان در کالا محسوب می شود. بازار بورس
به غیر از این دو صندوق، صندوق های دیگری مانند صندوق طلا، صندوق شاخص، صندوق تضمین سرمایه، صندوق مختلط و غیره وجود دارد که هر کدام برای گروه خاصی از سرمایه گذاران مناسب هستند. توجه داشته باشید که کلیه صندوق‌های سرمایه‌گذاری اعم از صندوق‌های با درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی و غیره زیر نظر سازمان بورس فعالیت می‌کنند. از این رو در این زمینه نیز قابل اعتماد هستند.
کنترل تخصصی واگن برقی
مدیریت پورتفولیو یک سرویس سرمایه گذاری ویژه است که به افراد دارای ارزش خالص بالا ارائه می شود. در این روش مدیریت دارایی به صورت کاملا مشخص و با توجه به سطح تحمل ریسک فرد، توسط گروهی از تحلیلگران حرفه ای در قالب یک شرکت سبدگردان انجام می شود. تفاوت اصلی این روش سرمایه گذاری با وجوه در میزان سرمایه اولیه و کارمزد معاملات است.
سرمایه گذاری در صندوق ها نیز با حداقل سرمایه انجام می شود اما سبدگردانی در بورس معمولا برای سرمایه های بالای یک میلیارد تومان امکان پذیر است. از سوی دیگر، کارمزدهای سرمایه گذاری در صندوق ها بسیار ناچیز است و حتی با کارمزد معاملات مستقیم سهام قابل مقایسه نیست. علاوه بر این، خرید و فروش واحدهای صندوق های سرمایه گذاری مشمول معاف از مالیات است. اما کارمزد مدیریت پرتفوی بازار سهام به عملکرد سبد خاص بستگی دارد. مدیریت پورتفولیو شامل دو کارمزد ثابت و متغیر است. کارمزد ثابت معمولاً یک تا دو درصد درآمد سرمایه گذار است. اما کارمزد متغیر به بازدهی بالاتر از 20 درصد سود سالانه نسبت داده می شود. به عبارت دیگر، اگر بازده پرتفوی در طول سال منفی یا حتی زیر 20 درصد باشد، هیچ کارمزدی از سرمایه گذار دریافت نمی شود. اگر مدیران پورتفولیو بتوانند بازدهی بالاتر از 20 درصد در سال دریافت کنند، معمولاً با رضایت سرمایه گذار، 15 تا 20 درصد از بازده مازاد را به عنوان کارمزد از سرمایه گذار دریافت می کنند.
نتیجه
راه های مختلفی برای کاهش ریسک سرمایه گذاری در بورس و جلوگیری از ضرر در بورس وجود دارد. برای افرادی که قصد سرمایه گذاری مستقیم در بورس را دارند، آموزش مقدماتی بهترین راه برای کاهش ریسک سرمایه گذاری است. اما برای افرادی که زمان و دانش کافی ندارند، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و سبدگردانی بورس بهترین گزینه در نظر گرفته می شود.
اگر می خواهید با توجه به سرمایه، مدت زمان، دانش تحلیلی و هدف سرمایه گذاری خود تصمیم سرمایه گذاری صحیح را شناسایی کنید، می توانید از مشاوره رایگان کارگزاری فارابی بهره مند شوید.